Финансы - инвестирование - Профессиональная Переписка, Которая Толкает Конверт





--- Как брокеры получают компенсацию за продажу Облигаций


Многие неопытные зарегистрированные представители неумышленно нарушать правила переписки для того, чтобы добавить ценность для клиента коммуникации на кросс-продаж различных продуктов и услуг. Это делает имея твердое понимание переписки и литературы данные для регистрации основные. В этой статье мы предоставим несколько советов о том, как отличить между двумя и выложу некоторые примеры о том, что правильная корреспонденция должна выглядеть.
Связи с PublicThe Национальной ассоциации дилеров по ценным бумагам (НАСД) установленных правил 2210 и 2211, чтобы обеспечить четкое разграничение между перепиской и литературы. Чтобы увидеть эти правила, проверьте сайт НАСД по правилам 2210 и 2211. ) В общем, правила объяснять, какие типы данных могут быть включены в клиент корреспонденции по сравнению с литературой, в том числе ограничения на распространение такой информации. При необходимости, эти правила предусматривают регистрацию участников с методикой оценки соответствие содержания назначению корреспонденции пересекает линию с литературой .
Что такое переписка? Определение НАСД переписки состоит из любого письма или сообщения по электронной почте, распространяемые член в одну или несколько существующих розничных клиентов, и меньше, чем 25 потенциальных розничных клиентов, в любой 30-дневный период.
Одним из распространенных мифов о переписке, потому что оно направлено на текущих клиентов, контент может быть более ориентированных на продажи. Однако, зарегистрированные участники должны помнить, что переписка все еще является предметом надзора и рассмотрения требований НАСД правило 3010(D) и что переписка требует зарегистрированной основные обзоре, когда ее распространения превышает 25/30 ограничения (25 клиентов в течение любого 30-дневный срок) и/или при содержании делает любые финансовые или инвестиционные рекомендации или иным образом рекламирует товар или услугу на член.
Что такое литература? Определение литературы широк, что может объяснить, почему некоторые зарегистрированные представители ошибочно включают некоторые элементы литературы в клиентской корреспонденции. В НАСД определяет литературу как: "каких-либо письменных или электронных средств связи, (кроме рекламы, самостоятельно приготовленные перепечатка, институциональных продаж материалов и корреспонденции), то есть в общем и целом распределяется или общедоступным для клиентов или общественности, в том числе циркуляры, отчеты, исследования, исследование письма, отчеты или резюме, форма письма, телемаркетинг скрипты, семинар, текстов, оттисков (которые не являются самостоятельно подготовленные оттиски) или выписок из любой другой рекламы, литературы или опубликованной статьи, и пресс-релизы, касающиеся продукции или услуги" (НАСД правило 2210).
Когда переписка становится литературой индустрии финансовых услуг, заведомо для максимизации все возможности для продвижения линейки продуктов и услуг клиентам. Перекрестные продажи, как правило, включает введет в заблуждение неопытных зарегистрированных представителей, чтобы обсудить другие "возможности" со своими клиентами во всех точках контакта, который (к сожалению) включает переписку.
Если вы хотите получить лучшее представление о том, как неправильное происходит, взгляните на следующие части макет переписки:
Азбука Investments123 везде StreetAnytown, США 71264 Smith256 Эллен Клируотер-Стрит
Фэрфакс, Virginia23599
Дорогая Миссис. Смит:цель этого письма, чтобы подтвердить свой обмен из Фонда голубых фишек ABC до большой Фонд роста АВС крышки . Согласно IRS, этот обмен представляет собой продажу ценных бумаг. Мы настоятельно рекомендуем Вам поговорить с вашим налоговый и юридический консультант о том, как этот обмен может повлиять на вашу ситуацию. Самая последняя версия АВС большого роста проспектом Фонда Кап также прилагается для вашего рассмотрения. Если у вас есть какие-либо вопросы по поводу этой сделки, или любые другие вопросы, связанные с Азбука инвестиций, пожалуйста, свяжитесь с нашим обслуживания клиентов линии на 877-555-2300, с понедельника по пятницу, между часами 8:00-5:00 вечера КНТ. Спасибо, миссис. Смит, быть частью Азбука инвестирования семья. С уважением,Боб WilsonPresident, АВС InvestmentsABC инвестиции членом sipc и

Рис. 1. данное сообщение показывает правильный путь, чтобы создать переписку.
Азбука Investments123 StreetAnytown в любом месте, США 71264Ellen Smith256 Клируотер-Стрит
Фэрфакс, Virginia23599
Дорогая Миссис. Смит:цель этого письма, чтобы подтвердить свой обмен из Фонда голубых фишек ABC до большой Фонд роста АВС крышки . Согласно IRS, этот обмен представляет собой продажу ценных бумаг. Однако, Азбука инвестирования хотели бы, чтобы вы знали, что у нас есть несколько налогов-advantaged продукты, которые могут уменьшить влияние налогообложения при обменах фондом в семье Азбука инвестирования средств. Мы настоятельно рекомендуем Вам поговорить с вашим налоговый и юридический консультант о том, как этот обмен может повлиять на вашу ситуацию. Самая последняя версия АВС большого роста проспектом Фонда Кап также прилагается для вашего рассмотрения. Если у вас есть какие-либо вопросы по поводу этой сделки, или любые другие вопросы, связанные с Азбука инвестиций, в том числе налог-advantaged продукты могут быть пригодны для удовлетворения ваших инвестиционных целей и целей - пожалуйста, свяжитесь с нашим обслуживания клиентов линии по 877-555-2300, с понедельника по пятницу, между часами 8:00-5:00 вечера КНТ. Спасибо, миссис. Смит, быть частью Азбука инвестирования семья.
С уважением,Боб WilsonPresident, Азбука инвестиций
Азбука инвестирования членом sipc

Рис. 2: эта связь иллюстрирует наиболее распространенным способом зарегистрированные представители нарушают правила переписки и пересечь линию литературы . Порции курсивом подчеркнуть границы, которые пересекаются.
Роль зарегистрированных Участников как прописаны основные, вы должны понимать менталитет и потребности в обучении зарегистрированные представители вам контролировать. Во многих случаях, критическая точка обнаружения - точка, в которой зарегистрированы основные должен определить, является ли конкретный кусок сообщения пересечет линию из переписки с литературой - оценивает авторский замысел и цель коммуникации . Также спросите себя, является ли сообщение по инициативе клиента или в результате недавнего расследования или операции.
Если, например, клиент делает торговлю или обмен, это, как правило, в результате триггер события, такие как перекатывание активов пенсионного плана, увеличение суммы инвестиций или диверсификации распределения. Ведь общеизвестно, среди зарегистрированных представителей, которые запускают события дают очень различные возможности для продвижения по службе, более вероятно, что связи в результате клиент сделка будет рассматриваться как пресловутый окно возможностей, нежели стандартная сделка, требующая письменной форме ответ.
Заключение должно быть зарегистрированные представители обвинен в закрытии этого окна? Нет. Рост индустрии финансовых услуг зависит от способности зарегистрированных представителей, чтобы увеличить стоимость их обслуживания и консультирования клиентов, в первую очередь через проверенную практику перекрестных продаж. Поэтому, вместо того, чтобы закрыть окно возможностей, пожалуй, зарегистрированных участников должно быть предъявлено обвинение:
Убедительно зарегистрированных представителей, что "ценность" переписка услугу, а не за кросс-продажи
Что наиболее перспективную платформу для продвижения фирмы через литературу, а не переписку.
Для получения дополнительной информации о переписке и литературе, пожалуйста, прочитайте следующие НАСД уведомления членов:
06-48 сек одобрил поправки в НАСД правила 2210 и 2211 требовать раскрытия информации о сборах и расходах в Фонд взаимной эффективности продаж материала; Дата: 1 апреля 2007 года
04-36 сек одобряет предложенный НАСД серии 9550 на упрощенных процедур
00-22 сек утверждены новые добровольного один пилотной программы арбитра в течение двухлетнего периода
00-15 сек утвердит изменение правил, касающихся подачи документов для самостоятельно подготовленные научные доклады
99-16 сек утвердил изменения в Правила, касающиеся членства и Регистрация; проведение расследований и санкций; проведение и код процедуры
98-83 сек утвердит изменение правил, касающихся стандартов для индивидуальной переписки
Для более профессиональной статьи см. в финансовой карьеры архиве.




Комментарии


Ваше имя:

Комментарий:

ответьте цифрой: дeвять + пять =



Профессиональная Переписка, Которая Толкает Конверт Профессиональная Переписка, Которая Толкает Конверт