Финансы - инвестирование - 5 причин, почему Ваше программное обеспечение выиграл'т соответствовать Фидуциарным стандартам





--- Как Еврозона's в борьбе с Дефляцией болит вкладчиков


--- Топ-5 компаний, принадлежащих АИГ

Пока мы сидим в подвешенном состоянии и ждут, чтобы узнать о задержка дол правило, многие финансовые компании по-прежнему готовится к инвестируемых менять промышленности . В этом препарате, фирм и консультантов берут длинный, твердый взгляд на программное обеспечение финансового планирования на практике.
Являются ли они в настоящее время используют программное обеспечение финансового планирования или нет, многие организации определяют, что их нынешний процесс не удовлетворяет их потребности в поддержании доверительного управления стандартная.
5 функциональные возможности программного обеспечения, чтобы поддерживать Фидуциарный Стандарт
Налоговые расчеты. Много систем планирования невозможно правильно рассчитать налоги; они либо вообще не исчисляет налоги, в среднем налоговая способ вместо фактических налоговых ставок и кронштейны. Многие из клиентов финансового решения будут иметь значительное влияние на налоги они сейчас платят и налоги, которые они могут ожидать, чтобы заплатить в будущем. Поэтому, демонстрируя налоговые преимущества и недостатки рекомендации будут играть важную роль, действуя в качестве доверительного.
Мониторинг движения денежных средств . Было много дискуссий о движении денежных средств и цели планирования, а также какая стратегия лучше. Программное обеспечение вы выбираете, должен на самом деле иметь возможность сделать как. Когда дело доходит до действуя в качестве доверительного стандартный, однако, анализ денежного потока в сочетании с долгосрочным планированием-будет цель играют важную роль в обоих Pre-выхода на пенсию и после выхода на пенсию лет.
Анализ Монте-Карло . Не все инструменты планирования будут созданы равными; то же самое касается анализа Монте-Карло в них. Анализ по методу Монте-Карло может быть отличным способом, чтобы стресс-тест финансового плана, запустив сотни рандомизированных сценарии, чтобы увидеть, как результаты меняются. Фирмы и консультанты должны быть осторожны, что некоторые провайдеры считают истинным анализ Монте-Карло . Некоторые программы используют алгоритм для запуска только 50-100 сценарии, которые умножаются получить 10,000. Я встречался с советником в Сан-Антонио, который сказал мне, что он бежал два анализа Монте-Карло "спина к спине" с 10 000 сценариев, и результаты были те же. Это статистически невозможно. Фирмы и консультанты должны узнать о процессе анализа Монте-Карло до считая его точность.
Прозрачная отчетность. Бывают случаи, когда красочными графиками и простой графики не хватает. Отрасль в целом движется к “меньше значит больше” подход, когда дело доходит до отчетов, которые они доставляют своим клиентам, однако, будут времена, когда упрощенные отчеты резать не будет. Некоторые системы планирования будет выступать в качестве черного ящика, не позволяя фирмам, чтобы увидеть цифры за кулисами, и там будет время, вы должны увидеть эти цифры, чтобы защитить рекомендацию. Прозрачная отчетность позволяет понять, откуда результаты поступают и как программа попала из точки А в точку Б.
Отчетность о прогрессе . Это здорово, чтобы проект в будущем с финансовыми планами Ваших клиентов, но вы когда-нибудь сделали шаг назад, чтобы рассказать о своих отправная точка? Удержание клиентов является всегда одним из важнейших вопросов для финансовых консультантов, поэтому консультанты должны демонстрировать клиентам насколько успешны отношения были. С отчетности прогресс, вы можете показать клиентам, как их стоимость с каждым годом растет, как вы уже сэкономили, и насколько ближе они добрались до своих целей.
(Для больше от этого автора см.: как технология совершенствования процесса продаж советника . )
Вы можете узнать больше здесь о том, чтобы остаться конкурентоспособной в условиях растущей конкуренции и меняющихся правил. Эта статья была написана Брайаном Сасаки, Региональный менеджер по работе с клиентами в Advicent.




Комментарии


Ваше имя:

Комментарий:

ответьте цифрой: дeвять + пять =



5 причин, почему Ваше программное обеспечение выиграл'т соответствовать Фидуциарным стандартам 5 причин, почему Ваше программное обеспечение выиграл'т соответствовать Фидуциарным стандартам